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中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》的通知
【點(diǎn)擊數(shù)：1195 更新：2009/7/7 15:22:58
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銀協(xié)發(fā)[2009]21號(hào)
各會(huì)員單位、準(zhǔn)會(huì)員單位：
為加強(qiáng)中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律規(guī)范，維護(hù)公平有序的托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織制訂了《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》，經(jīng)2009年3月12日召開的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)成立大會(huì)暨一屆一次全體成員會(huì)議審議通過，托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)全體成員單位共同簽署，承諾依照公約開展托管業(yè)務(wù)。
現(xiàn)將《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》印發(fā)你們，并倡導(dǎo)銀行業(yè)共同遵守，共同推動(dòng)中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。
二○○九年四月一日
中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約
第一章 總則
第一條 為維護(hù)中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱托管業(yè)務(wù))市場(chǎng)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，規(guī)范托管業(yè)務(wù)行為，建立自我約束和互相監(jiān)督機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國信托法》等法律、法規(guī)及《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)工作規(guī)則》，制訂本公約。
第二條 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱托管委員會(huì)）的成員單位（以下簡(jiǎn)稱成員單位）自律的宗旨是：依法合規(guī)經(jīng)營，抵制不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障受益人利益，促進(jìn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)健康運(yùn)行和發(fā)展。
第三條 成員單位自律的基本原則是：以委托人、受托人、受益人的利益為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持遵法守信、勤勉盡責(zé)、公平公正、團(tuán)結(jié)協(xié)作、自我約束、共同發(fā)展的原則。第四條 托管委員會(huì)是托管業(yè)務(wù)自律管理的專業(yè)組織，各成員單位通過成員大會(huì)參與自律管理。第五條 本公約適用于托管委員會(huì)成員單位及其托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員（包括各成員單位主管托管業(yè)務(wù)的管理人員，下同）。
第二章 自律約定
第六條 成員單位從事托管業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，依法取得相關(guān)托管資格，持續(xù)滿足監(jiān)管部門規(guī)定的監(jiān)管條件，建立完善的托管業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、崗位職責(zé)與操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范、會(huì)計(jì)核算辦法以及重大事件報(bào)告制度和重大案件責(zé)任追究制度等，建立完善的信息管理制度，配備高效、快速、安全、可靠的技術(shù)系統(tǒng)。
第七條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)自覺遵循商業(yè)道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業(yè)聲譽(yù)，不得利用任何手段干預(yù)或影響托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序，不得泄露客戶商業(yè)秘密，堅(jiān)決杜絕惡性競(jìng)爭(zhēng)、壟斷等市場(chǎng)行為。
第八條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》。成員單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)督和管理，加強(qiáng)職業(yè)操守教育和專業(yè)知識(shí)及操作能力的培訓(xùn)，不斷提高從業(yè)人員職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。
第九條 倡導(dǎo)成員單位在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展托管業(yè)務(wù)。開展托管業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)與委托人簽署托管協(xié)議，托管協(xié)議的內(nèi)容包括但不限于：
�。ㄒ唬┩泄艿馁Y產(chǎn)類型；
�。ǘ┪腥�、托管人各自的權(quán)利和義務(wù)；
�。ㄈ┩泄苜M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式；
（四）托管期限和終止方式；
（五）違約責(zé)任；
（六）爭(zhēng)議解決；
�。ㄆ撸╇p方約定的其他事項(xiàng)。
第十條 成員單位堅(jiān)持按照成本加合理利潤的原則確定托管費(fèi)率，不以免收托管費(fèi)、減免委托人債務(wù)或承擔(dān)有關(guān)費(fèi)用等方式爭(zhēng)攬客戶。托管委員會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和相關(guān)要求,適時(shí)組織制定托管業(yè)務(wù)參考費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，各成員單位愿意自覺遵守。
第十一條 倡導(dǎo)成員單位不斷創(chuàng)新托管業(yè)務(wù)品種，拓展托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域和增值服務(wù)范圍。倡導(dǎo)成員單位加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流和信息共享，建立成員單位間的信息溝通機(jī)制，共同提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
第十二條 成員單位自覺按托管委員會(huì)的要求，及時(shí)報(bào)送托管業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，共同促進(jìn)托管業(yè)務(wù)信息平臺(tái)建設(shè)。
第十三條 成員單位愿意積極配合和支持托管委員會(huì)和監(jiān)管部門的工作，積極參加托管委員會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，支持行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建立、信息平臺(tái)建設(shè)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、業(yè)務(wù)狀況調(diào)研等工作。
第三章 管理與監(jiān)督
第十四條 托管委員會(huì)每年組織成員單位對(duì)公約執(zhí)行情況進(jìn)行自查，成員單位應(yīng)向托管委員會(huì)報(bào)送自查報(bào)告。鼓勵(lì)成員單位互相監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反本公約的行為積極向托管委員會(huì)或相關(guān)管理機(jī)關(guān)舉報(bào)。
第十五條 托管委員會(huì)有權(quán)對(duì)成員單位及其從業(yè)人員執(zhí)行公約的情況進(jìn)行監(jiān)督，組織公約執(zhí)行情況的抽查工作，并通報(bào)檢查情況，定期組織托管業(yè)務(wù)狀況的綜合測(cè)評(píng)，并發(fā)布行業(yè)發(fā)展報(bào)告。第十六條 托管委員會(huì)應(yīng)按照公開、客觀、促進(jìn)的原則，及時(shí)查證和處理違規(guī)或違反本公約事件，維護(hù)成員單位的正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。
第四章 罰則
第十七條 對(duì)違反本公約的成員單位，托管委員會(huì)可以根據(jù)違約程度采取以下措施：
�。ㄒ唬┚静⒇�(zé)令限期整改；
（二）進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)批評(píng)；
（三）暫停、取消其托管委員會(huì)成員單位資格；
�。ㄋ模┙ㄗh中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)暫停、取消其會(huì)員單位資格；
（五）報(bào)請(qǐng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管處罰。
第十八條 成員單位對(duì)托管委員會(huì)依據(jù)第十七條所采取的措施有異議的，可向中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)反映情況。
第十九條 成員單位托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員有違反本公約的行為,由成員單位按照相關(guān)管理制度采取懲戒措施，有異議時(shí),可向托管委員會(huì)反映情況。
第五章 附則
第二十條 本公約由托管委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條 本公約與國家法律、法規(guī)不一致的，依有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。
第二十二條 本公約由托管委員會(huì)成員大會(huì)審議通過后生效。
