|
|
位置：山東忠信會計師事務(wù)所有限公司 > 法律法規(guī)
保監(jiān)會發(fā)布保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法
【點擊數(shù)：1136 更新：2009/4/30 10:20:01
】
保監(jiān)會發(fā)布保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法
保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號
各保監(jiān)局:
為切實增強保險中介監(jiān)管的針對性和有效性,科學(xué)合理分配監(jiān)管資源,現(xiàn)將《保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○八年十二月三十日
保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法
第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構(gòu)的監(jiān)管職能,形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機制,合理分配監(jiān)管資源,提高保險中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險的能力,依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。
第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)客觀既有信息,綜合分析評估保險專業(yè)中介機構(gòu)風(fēng)險,依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬,并采取針對性監(jiān)管措施的方法。
推薦閱讀
左圖：保險三巨頭首席投資官相繼離職 銀行參股保險獲批
深度點評：平安盈利的背后 中煤保險被免高管“揭竿而起” 投連險第一季度市場分析報告 平安69．78％增長怎樣煉成的 中國人壽2008年分紅率仍懸疑 領(lǐng)略中外20位名人眼中的保險 第三條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指依據(jù)《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標(biāo),評估保險專業(yè)中介機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大,代表風(fēng)險越高。
第五條 原則上按照綜合風(fēng)險分值從高至低,將保險專業(yè)中介機構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)�，F(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)總數(shù)的5％、20%。
根據(jù)監(jiān)管實際,合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值可以作為輔助分類依據(jù)。
第六條 對一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù),關(guān)注市場反應(yīng)等非現(xiàn)場檢查方式。
第七條 對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)在實行非現(xiàn)場檢查的同時,應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測、重點關(guān)注,可進一步采取以下監(jiān)管措施:
�。ㄒ唬┻M行風(fēng)險提示或者監(jiān)管談話;
�。ǘ┨岣邎蟊韴笏皖l率;
�。ㄈ┮髮Υ嬖陲L(fēng)險的領(lǐng)域提交專項報告、報表;
�。ㄋ模┮笃刚埡细駮嫀熓聞�(wù)所對所提供信息進行專項外部審計,提交專項審計報告;
�。ㄎ澹┙M織現(xiàn)場檢查;
（六）其他必要的監(jiān)管措施。
第八條 對現(xiàn)場檢查類機構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的監(jiān)管措施外,每年還應(yīng)至少進行一次現(xiàn)場檢查。
第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ),積極關(guān)注市場、關(guān)注風(fēng)險、關(guān)注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構(gòu),應(yīng)根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施,不受年度分類結(jié)果約束。
第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確,主要來源包括以下渠道:
�。ㄒ唬┍O(jiān)管部門;
（二）保險行業(yè)組織;
�。ㄈ┍ｋU公司;
（四）保險專業(yè)中介機構(gòu);
�。ㄎ澹┩獠繉徲嫏C構(gòu);
（六）舉報投訴;
�。ㄆ撸┹浨閯討B(tài);
�。ò耍┢渌鎸嵱行畔⑶馈�
第十一條 派出機構(gòu)原則上每年應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)進行一次分類評估,并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管報告,應(yīng)包括以下內(nèi)容:
�。ㄒ唬┓诸惐O(jiān)管實施情況;
�。ǘ┓诸惐O(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析;
�。ㄈ┩晟品诸惐O(jiān)管的意見和建議;
（四）下一年度的分類監(jiān)管計劃。
第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應(yīng)加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作,提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性;派出機構(gòu)對保險專業(yè)中介分支機構(gòu)實施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時通報中國保監(jiān)會及其他相關(guān)派出機構(gòu)。
第十三條 依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機構(gòu)進行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。
第十四條 附表構(gòu)成本辦法的組成部分。
第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。
|
